Zertifizierter Experte für finanzielle Inklusion
Frankfurt School of Finance & Management - Sustainable World Academy
Schlüsselinformation
Campus-Standort
Frankfurt, Deutschland
Sprachen
Englisch
Studienformat
Fernunterricht
Dauer
6 Monate
Tempo
Teilzeit
Studiengebühren
EUR 1.550 *
Bewerbungsschluss
30 Sep 2024
frühestes Startdatum
01 Sep 2024
* Rabatte sind verfügbar
Einführung
Der bedeutende Beitrag, den die finanzielle Eingliederung zur Erreichung eines integrativen Wirtschaftswachstums und der Ziele für nachhaltige Entwicklung leisten kann, hat weltweite Anerkennung gefunden.
Dieser Kurs vermittelt Ihnen relevantes Wissen zu den folgenden wichtigen Politikbereichen der finanziellen Eingliederung - angemessene Anwendung globaler Standards, Verbraucherschutz, digitaler Weg zur finanziellen Eingliederung, nationale Strategien, Messung der Auswirkungen der finanziellen Eingliederung.
Der Kurs wird dazu beitragen, Fähigkeiten zur Entwicklung und Analyse von Strategien zu entwickeln und Strategien zu entwerfen, um diese umzusetzen, wobei ein besonderer Schwerpunkt auf Entwicklungsländern liegt.
Dieses Online-Training wird als gemeinsame Initiative der Frankfurt School of Finance & Management und der Alliance for Financial Inclusion (AFI) entwickelt und umgesetzt. Sie profitieren von der erstklassigen Bildungserfahrung einer erstklassigen Business School, kombiniert mit der Expertise der weltweit führenden Organisation für politische Entscheidungsträger im Bereich finanzielle Inklusion.
Was bieten wir an?
- Ein interaktiver E-Learning-Kurs mit Videovorträgen, PDF-Skripten, Beispielen, praktischen Übungen, Online-Tests und Fallstudien.
- Ein Diskussionsforum für kursbezogene Themen sowie für den Meinungs- und Erfahrungsaustausch mit Tutoren, Kollegen oder dem FSDF e-Campus-Team.
- Persönliche Unterstützung durch Ihr E-Campus-Team.
- Die Möglichkeit, nach bestandener Abschlussprüfung ein Frankfurt School-Zeugnis zu erwerben oder nach Abschluss des Kurses eine Kursbestätigung zu erhalten.
Arbeitsbelastung
Der Kurs dauert ungefähr 6 Monate, vorausgesetzt 3-4 Stunden Selbststudium pro Woche. Es besteht aus 7 Pflichteinheiten. Die Einheiten müssen in einer Reihenfolge abgeschlossen werden. Das nächste Gerät wird nur geöffnet, wenn Sie den Online-Test des vorherigen Geräts abgeschlossen haben.
Ideale Studenten
Finanzaufsichtsbehörden, Management und Mitarbeiter von Finanzdienstleistern, sowohl Banken als auch Nichtbanken, die entweder an der Entwicklung von Vorschriften zur finanziellen Eingliederung arbeiten oder sich der regulatorischen Aspekte bewusst sein müssen, um Finanzdienstleistungen zu entwickeln und bereitzustellen, die die finanzielle Eingliederung fördern . Berater, Fachleute und Studenten aus dem Bereich der finanziellen Inklusion werden ebenfalls von dem Kurs profitieren, indem sie den strategischen und regulatorischen Rahmen verstehen, der die finanzielle Inklusion fördert.
Admissions
Lehrplan
Dieser Kurs vermittelt ein breites Verständnis der Gestaltung und Umsetzung von Finanzaufsichtsrahmen. Im Einzelnen werden die folgenden Politikbereiche zur finanziellen Eingliederung behandelt – verhältnismäßige Anwendung globaler Standards, Verbraucheraufklärung und -befähigung, nationale Strategien, die einen koordinierten Ansatz zur finanziellen Eingliederung gewährleisten, Messung der Auswirkungen der finanziellen Eingliederung. Es konzentriert sich auch auf drei Kernkomponenten, die die finanzielle Inklusion vorantreiben – die Finanzierung von Kleinstunternehmen, kleinen und mittleren Unternehmen, Mikrofinanzierung und Mikroversicherung sowie der digitale Weg zur finanziellen Inklusion.
Einheit 1: Ausgleich von Inklusion, Integrität und Stabilität Diese Einführungsveranstaltung vermittelt Ihnen ein breites Verständnis der Gestaltung und Umsetzung von regulatorischen Rahmenbedingungen für die finanzielle Inklusion. Das Ziel dieser Einheit ist es, die Bedeutung der Beziehung zwischen der finanziellen Eingliederung und dem Kernauftrag der Finanzaufsichtsbehörden zu würdigen, die Finanzstabilität und -integrität zu gewährleisten. Das Referat teilt die Rolle der verschiedenen globalen Standardisierungsgremien (SSBs) bei der Verbesserung der finanziellen Inklusion. Das Referat stellt auch die Herausforderungen der Umsetzung eines verhältnismäßigen politischen und ordnungspolitischen Ansatzes auf Länderebene dar, der ein wirksames Gleichgewicht zwischen den drei Säulen Inklusion, Integrität und Stabilität erreicht. Technologie hat ein großes Potenzial, die finanzielle Inklusion positiv zu beeinflussen. Die Einheit diskutiert verschiedene Arten von RegTech und FinTech und ihr Wachstum in kontrollierten Umgebungen wie den regulatorischen Sandboxen. | Einheit 2: Messung der finanziellen Inklusion Die Auswirkungen der finanziellen Eingliederung werden erheblich reduziert, wenn kein Rahmen zur Messung der finanziellen Eingliederung vorhanden ist. Dieses Referat ist sehr kritisch, da es die Rolle von Qualitätsdaten bei der Entwicklung von Strategien zur finanziellen Eingliederung und die Indikatoren beschreibt, die bei der Messung der finanziellen Eingliederung helfen. Im Detail werden sowohl nachfrage- und angebotsseitige Daten, qualitative und quantitative Daten als auch die Nutzung globaler und nationaler Daten sowie deren Beitrag zur Politikgestaltung und zur ergebnisorientierten Überwachung und Bewertung der finanziellen Inklusion erörtert. Dies ist ein Kernelement jeder nationalen Strategie zur finanziellen Eingliederung. | Einheit 3: Digitale Finanzdienstleistungen Die Rolle digitaler Finanzdienstleistungen bei der Förderung der finanziellen Inklusion ist bedeutend und es ist unvermeidlich, dass sich alle betroffenen Akteure der finanziellen Inklusion künftig für den digitalen Weg entscheiden. Die letzte Einheit dieses Kurses konzentriert sich daher auf die Relevanz des digitalen Mediums für die Diskussionen in den vorherigen Einheiten. Die Einheit beginnt mit grundlegenden Terminologien, um ein abgestimmtes Verständnis sicherzustellen. Es teilt internationale Beispiele, um das Potenzial von DFS zu demonstrieren. Es beleuchtet das DFS-Ökosystem und seine Stakeholder und beleuchtet die regulatorischen Aspekte, die erforderlich sind, um einen koordinierten Ansatz zwischen den verschiedenen Stakeholdern des DFS-Ökosystems zu gewährleisten. | Einheit 4: Stärkung der Verbraucher und Marktverhalten Diese Einheit konzentriert sich auf das andere Ende des Kontinuums – die Verbraucher. Die finanzielle Inklusion stellt sicher, dass viele erstmalige Endnutzer dem formellen Finanzsystem beitreten, und daher ist es wichtig, dass sie geschult werden, um die Dienste optimal nutzen zu können und geschützt zu werden. Dieses Referat wird dazu beitragen, ein klares Verständnis von Problemen und bewährten Verfahren in der Stärkung der Verbraucher zu entwickeln und Fähigkeiten zu entwickeln, um in der Lage zu sein, regulatorische und/oder institutionelle Richtlinien in Bezug auf Marktverhalten und Aufsichtspraktiken zu entwerfen, zu verbessern und zu überprüfen. |
Einheit 5: KKMU-Finanzierung Die Förderung von KKMU bietet einen Kanal, um Menschen aus der Bevölkerung mit niedrigem Einkommen dabei zu helfen, ihr Einkommen zu erhöhen, finanziell aktiv zu werden und einzubeziehen. Angesichts des bedeutenden Beitrags von KKMU zur Verbesserung der finanziellen Inklusion vermittelt diese Einheit den Teilnehmern ein Verständnis der Probleme beim Zugang zu Finanzmitteln für KKMU und der möglichen regulatorischen Lösungen. Er erörtert die Debatte über die Definition von KKMU im Länderkontext, die Notwendigkeit einer Produktvielfalt und die Elemente einer unterstützenden Finanzinfrastruktur, um den Zugang zu Finanzmitteln für KKMU zu verbessern. Angesichts der entscheidenden Rolle von Frauen in KKMU werden Länderbeispiele hervorgehoben, die sich bei von Frauen geführten KKMU-Initiativen ausgezeichnet haben. | Einheit 6: Mikrokredite, Mikroeinsparungen und Mikroversicherungen Einheit 6 veranschaulicht die alternativen Produkte und Maßnahmen zur finanziellen Eingliederung, die eine Hauptrolle beim Zugang zu Finanzmitteln für die Bevölkerung mit niedrigem Einkommen spielen. Der richtige Mix von Finanzprodukten ist der Schlüssel zu einer effektiven finanziellen Inklusion und daher präsentiert die Einheit die Mikrofinanzprodukte: Mikrosparen, Mikrokredite und Mikroversicherungen. Die Einheit konzentriert sich auf die Notwendigkeit effektiver, erschwinglicher und vielfältiger Produkte und Dienstleistungen, damit Geringverdiener am meisten davon profitieren können. Das Referat erörtert auch die Vorschriften, die diese alternativen Produkte und Lieferkanäle leiten. | Einheit 7: Nationale Strategien zur finanziellen Eingliederung Es gibt empirische Belege dafür, dass die finanzielle Inklusion in Ländern mit einer dokumentierten Strategie der finanziellen Inklusion höher ist. In dieser Einheit wird die Notwendigkeit einer Strategie zur finanziellen Eingliederung aufgezeigt, um einen umfassenden und koordinierten Ansatz zu entwickeln, der das in den vorherigen Einheiten beschriebene Kontinuum der finanziellen Eingliederung – von den Finanzaufsichtsbehörden bis zu den Verbrauchern – verbindet. Es enthält eine schrittweise Anleitung zur Entwicklung einer Strategie, einschließlich der Überwachung der Umsetzung und der erzielten Fortschritte. |
*Änderungen vorbehalten
Vorschläge & Empfehlungen
Während Sie über den Zeitpunkt und das Tempo Ihrer Lernerfahrung entscheiden, möchten wir Ihnen einige Empfehlungen geben, wie Sie diesen Kurs optimal nutzen können:
Ihr Stundenplan: Wir stellen Ihnen einen Kursplan mit freiwilligen und obligatorischen Fristen zur Verfügung. Der Kursplan dient als Richtlinie für Ihren persönlichen Lernplan und hilft Ihnen, das Programm im vorgegebenen Zeitrahmen abzuschließen.
Übungen: Auch wenn die Übungen im Skript nicht verpflichtend sind, empfehlen wir Ihnen dringend, diese als Gelegenheit zur Überprüfung Ihres Wissens und zur Vorbereitung auf die Abschlussprüfung zu nutzen.
Aufgaben: Mit den Aufgaben lernen Sie, die im Kurs erworbenen Kenntnisse anzuwenden. Es ist wichtig, dass Sie sich Zeit nehmen, um das notwendige Material zu lesen und die Aufgabe zu lösen.
Networking-Möglichkeiten: Nutzen Sie das Forum, um sich Ihren Kollegen vorzustellen und interessante Diskussionen zu starten.
Trainingsansatz
Die Flexibilität unserer Kurse bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihrem eigenen Zeitplan zu folgen und die tägliche Arbeit mit der beruflichen Weiterentwicklung zu verbinden.
Die gebotene hohe Qualität wird Ihre tägliche Arbeitsleistung sowie die Leistung Ihrer Institution sofort verbessern.
Schulungsunterlagen
Videovorträge | Online-Tests | Lesestoff |
| Jede Einheit endet mit einem Online-Test, der einen Satz von 10 - 15 Multiple-Choice-Fragen umfasst. Erst nach erfolgreich absolviertem Online-Test erhalten Sie Zugang zur nächsten Einheit. | Ein PDF-Skript ist für die meisten unserer Kurse das wichtigste Lernmaterial. Dieses Lesematerial bietet grundlegende Konzepte und Prinzipien, die auf das Thema jeder Einheit anwendbar sind. |
Zuordnungen | Diskussionsforum | |
Der Schlüssel zu erfolgreichem Lernen liegt in der unmittelbaren Anwendung neu erworbenen Wissens und dem Transfer von Theorie in die Praxis. Unsere Online-Kurse werden daher durch Pflichtaufgaben ergänzt. | Ein Kursdiskussionsforum ermöglicht die Interaktion zwischen Teilnehmern und Trainern und ermöglicht den Erfahrungsaustausch sowie die Möglichkeit, Fragen zu stellen oder Klärungen einzuholen. |
Abschlussprüfung
Das Bestehen einer Abschlussprüfung ist Voraussetzung für die Erlangung Ihres Zeugnisses.
- Ort: Die Abschlussprüfung findet online statt
- Dauer: Die Abschlussprüfung dauert 2 Stunden.
- Kosten: Für den zweiten und dritten Prüfungsversuch wird eine zusätzliche Abschlussprüfungsgebühr erhoben
- Zertifikat: Ihr digitales Zertifikat erhalten Sie nach bestandener Abschlussprüfung.
Wenn Sie die Abschlussprüfung nicht ablegen möchten, erhalten Sie nach Abschluss des Kurses eine Teilnahmebestätigung.